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发表于 2017-11-13 23:35:32 |显示全部楼层
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西安论坛大爆料栏目
七月一号起,央行开始执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,所有的现金异动和跨境大额资金流动都要跟央行上报。
楼主问的,应该是一次性存、取、汇五万元以上现金,注意是现金哦,就会触发监管规定,银行需要上报给央行。原理也很简单,如果你是通过网银、超级网银、或者其他第三方支付、或者其他的网络渠道的操作,钱从哪来到哪去,在系统里都显示得特别明白。你汇款二十万或者五十万给你的亲戚朋友,都是很正常的资金操作,按说没有人会关注。就算是出现问题,在系统里一追溯,来源去向也显而易见。但现金交易就无法追溯了。不管你像人民的名义一样,在家里藏一屋子的现金,还是通过地下渠道把人民币背锅国境线,都是电子系统无法监控到的资金流动,这也是反洗钱的重灾区。
如何监控?先从额度上控制住呗,只要是金融机构接触到5万元级别现金的交易,就需要报告央行,这不意味着你有问题,只意味着央行的反洗钱的下限额度而已。未来发现问题后,可以从现金操作的行为中提炼数据并开始追溯。
其实这个额度哪算高啊,跨境汇款超过一万美元也要上报央行的。如果是电子体系的各种转账,那么超过五十万人民币的境内汇款,也需要上报央行。所以再强调一遍,这不算差,不算被查,只是正常的数据上报,而已。

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