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发表于 2013-10-23 09:13:24 |显示全部楼层
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走进美国富人理财圈--他们拿高薪,受尊重,很少跳槽,专为有钱人理财。金融顾问组成五花八门,既有正式的金融规划师CFP,又有私人银行家、经纪人,也有会计师、,他们管理着许多账户,风格不一,要评估他们难度很大。但由于他们影响实在太大,总会有人尝试对他们进行评估。
  舒克就是作出这一尝试的人。在过去十多年里,他对金融顾问中的一个特定群体———那些为证券公司及相关机构工作的顾问表现进行了排名。在他撰写的《走近大赢家》(Winner''s Circle)一书中,舒克列出了100名全美经纪公司中的顶级金融顾问。
  尽管Edward Jones和高盛拒绝参与调查,使得这份名单不是那么十全十美,同时,任职于银行的众多优秀金融顾问以及其他类规划师也没有纳入调查。但是,通过对近3000名顾问筛选后确定的前100名的最佳金融顾问名单,仍为我们提供了窥视财富管理这一华尔街热门领域真面目的机会。
  所谓财富管理就是为日益壮大的百万富翁们提供理财服务。上榜的100位顾问为投资额在100万美元、1000万美元及以上的富翁们提供了多种服务。
  评选过程中,舒克主要依靠经纪公司自己提名,然后再对候选人的资格进行独立审查,包括监管纪录、管理资产规模以及新产品数量。舒克同时还与候选人的上司、同僚和客户进行广泛接触。最终,舒克为我们揭开了这些金融顾问的神秘面纱。
  调查发现,这些顾问不是人们以前想象中的那种唯唯诺诺、听从客户召唤的形象了。他们一般都受过良好教育,精通各种金融投资服务,无论是股票、规划还是纳税规划。其中,女性顾问的人数不断上升。这些顾问们通常拥有自己的团队,人数一般为十几个,包括分析师、金融规划师和投资银行家等。虽然许多顾问像传统交易员那样收取佣金,但已经越来越多根据所管理的资产规模收取费用。
  让我们走进贝尔斯登的金融顾问萨普斯登的办公室瞧一瞧。这个宽敞的浅绿蓝色办公室里设有一个能容纳6个经纪人的交易台、还有投资组合经理、会计师等专业人士使用的办公桌,以及设在角落的供45岁的萨普斯登一揽全局的一小间办公室。
  萨普斯登的团队成立于上世纪80年代晚期,当时他们作为固定收益专家为企业提供现金管理服务。如今他们继续提供这项服务,同时他们也积累了上百名个人客户。“CFO们看了我们的投资情况后往往会问,能否为他们提供个人理财服务?”萨普斯登回忆说。目前有越来越多的个人客户通过介绍而来。
  他的团队为个人进行债券投资,同时把股市投资业务外包给其他投资经理或对冲基金。连同个人和机构客户,萨普斯登目前管理着约65亿美元资产。由于排行榜不计机构客户资产,因此萨普斯登名列第三。
  摘得桂冠的是雷曼兄弟的夏佛洛福。夏佛洛福从1966年开始在华尔街工作至今。长期以来,他一直为企业主管们服务,他个人的资产也随著这些主管们的升迁而上升。他擅长对能源领域的业主有限合伙制投资组合进行运作,这种投资组合能带来稳定而丰厚的现金回报。
  富翁的爆炸性增长令顶级金融顾问们大为受益。美林公司报告估计,北美和欧洲目前约有770万人拥有100万美元的个人财富,较2002年上升了7.5%。预计未来几年,百万富翁和千万富翁人数仍将不断增长。
  金融顾问们的声望也与其他证券业从业人员截然不同,后者的形象在科技股泡沫爆发后一落千丈。据调查,在23种职业中,经纪人的职业道德声誉仅高于广告从业人员、保险推销员、医疗保健组织经理以及汽车推销员。它们的地位一度甚至落在了律师之后。但是,一流金融顾问却与此截然不同。“客户对高质量、成熟的个性化服务赞不绝口。”舒克说,许多客户把金融顾问当成自己的家人。

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vicky1231      

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